為什么有些國家被制裁，香港銀行卻收不了該國匯過來的美金？
因?yàn)閲H貿(mào)易不僅要遵從我國的相關(guān)法律，同時也要考慮到國際慣例。香港銀行對高風(fēng)險地區(qū)的款項往來很敏感，若被查到，將被處罰甚至銷戶的后果。
經(jīng)濟(jì)制裁對外貿(mào)人最主要的影響就是：貨款難收，甚至入不了帳！那如何避免與被制裁的國家和高風(fēng)險國家或地區(qū)進(jìn)行交易，請詳看下文。
一、核查能否正常收匯
可參考以下核查方式：
首先，讓客戶付一筆定金，看香港銀行能否正常入賬。
如果是近期已有交易的老客戶，且有正常入賬經(jīng)歷的情況下，可以相對靈活一些。但付定金肯定更好，一方面降低客戶信用風(fēng)險，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動。
其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風(fēng)險信息，往下看可獲取名單。
二、做好風(fēng)險應(yīng)對
◆ 對于明確列入受制裁名單的國家/實(shí)體，一般情況下不建議繼續(xù)交易。
◆ 定期關(guān)注高風(fēng)險國家名單，隨時有可能出現(xiàn)變化。
◆ 購買出口信用保險，轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。
◆ 經(jīng)核查正常的匯款銀行，建議與客戶書面約定，后續(xù)必須用這家香港銀行付款，避免不必要的風(fēng)險和糾紛。
◆ 如果是DP（付款交單）支付方式，確保美元入賬之后再放單。
三、四類高風(fēng)險國家或?qū)嶓w
第一類：受聯(lián)合國和/或美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯(lián)合國和/或美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務(wù)。
聯(lián)合國制裁查詢網(wǎng)站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美國OFAC制裁查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二類：受歐盟和/或美國等單方面制裁的實(shí)體
例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當(dāng)前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達(dá)94家（含分支行），其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行，也就是本文開頭那家企業(yè)遇到的匯款銀行。
歐盟制裁查詢網(wǎng)站:http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
美國OFAC制裁查詢網(wǎng)站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第三類：未受制裁但疑似為受制裁實(shí)體提供金融服務(wù)的國家
例如阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這些酋長國）、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風(fēng)險個人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務(wù)，有可能會被美國核查，或者國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進(jìn)行核查。
今年7月1日，史上最嚴(yán)的反洗錢新規(guī)實(shí)施，同一時期國內(nèi)一些銀行開始嚴(yán)查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
例如土耳其、巴基斯坦等，這些國家國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，被制裁的可能性很大。對于這些國家的業(yè)務(wù)，我們銀行也是比較謹(jǐn)慎的。
查詢方式：每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。
